Schutz vor Forderungsausfall
Die aktuellen wirtschaftlichen Herausforderungen haben die Bedeutung eines wirksamen Schutzes vor Forderungsausfällen für Unternehmen verstärkt. Preissteigerungen, Ressourcenknappheit und die Unsicherheit der Zukunft erhöhen das Ausfallrisiko von Zahlungen. Doch mit abcfinance können Sie Ihr Unternehmen zuverlässig absichern. Hier erfahren Sie wie.
Forderungsausfall – Was ist das?
Unternehmen gewähren ihren Kunden einen Lieferantenkredit, indem sie zur Bezahlung einer Rechnung ein Zahlungsziel bzw. eine Forderungslaufzeit einräumen. Ein Forderungsausfall tritt ein, wenn der Debitor seine Zahlungsverpflichtungen unabhängig von der Mahnung nicht erfüllen kann oder will. Solche Ausfälle einer Forderung können verschiedene Ursachen haben und Unternehmen finanziell stark belasten.
Schutz vor Forderungsausfall dank Factoring von abcfinance
abcfinance ist Ihr zuverlässiger Partner, wenn es um den Schutz vor Forderungsausfällen mit Hilfe von Factoring geht. Unsere Experten unterstützen Sie dabei, maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Unternehmen zu finden. Mit unserem umfassenden Forderungsmanagement minimieren wir das Risiko von Zahlungsausfällen und bieten Ihnen Sicherheit auch in unsicheren Zeiten.
Mehr als 45 Jahre Erfahrung 
Flexibel und individuell 
Bankenunabhängige Beratung Echtes Factoring als Schutz vor Forderungsausfall
Echtes Factoring ist eine bewährte Methode, um Ihr Unternehmen vor den Folgen von Forderungsausfällen zu schützen. Durch das Verkaufen von Forderungen sichern Sie sich sofortige Liquidität und übertragen das Ausfallrisiko. Dadurch sind Sie vor möglichen Zahlungsausfällen geschützt und können sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Echtes vs. unechtes Factoring
In der Übernahme des Ausfallrisikos, dem sogenannten Delkredere, liegt der Unterschied zwischen echtem und unechtem Factoring. Nur bei echtem Factoring trägt der Factor das Ausfallrisiko. Beim unechten Factoring bleibt das Unternehmen bei nicht beglichenen Rechnungen selbst in der Pflicht und müsste für den Ausfallschutz eine separate Warenkreditversicherung abschließen.
Mehr erfahren zum Unterschied zwischen echtem und unechtem Factoring.
Diese Vorteile bietet der Schutz vor Forderungsausfall
Wenn Unternehmen auf einen konsequenten Schutz vor Forderungsverlusten setzen, ergeben sich daraus zahlreiche Vorteile. Dazu gehören:
Klare Fokussierung
Bessere Planbarkeit
Längere Zahlungsziele
Mehr Vertrauen
Weniger Aufwand
Wir beantworten Ihre Fragen zum Thema Forderungsausfall
Sie haben noch weitere Fragen zum Thema Schutz vor Forderungsausfall oder möchten einfach mehr darüber erfahren? Wir haben für Sie die wichtigsten Punkte gesammelt.
Was können Folgen von Forderungsverlusten sein?
Neben unmittelbaren Liquiditätsengpässen und finanziellen Verlusten kann es zu einer Beeinträchtigung des Geschäftsbetriebs kommen. Unternehmen sehen sich möglicherweise gezwungen, Zahlungen an Lieferanten zu verzögern oder sogar Kredite aufzunehmen, um ihre laufenden Kosten zu decken. Darüber hinaus kann ein Forderungsausfall das Vertrauen von Kunden und Geschäftspartnern beeinträchtigen und das Image eines Unternehmens schädigen. Mit unserem abcfinance Schutz vor Forderungsausfällen sind Sie vor diesen Risiken geschützt.
Tipps: Wie können Unternehmen sich gegen Forderungsausfälle sichern? Bei abcfinance bieten wir mit Factoring einen bewährten Schutzmechanismus gegen Forderungsausfälle. Alternativ zur Factoring-Lösung gibt es die Möglichkeit der Forfaitierung, bei der langfristige Forderungen gegen einen Abschlag verkauft werden.
Allgemeine Tipps zur Vermeidung von Forderungsverlusten:
- Bonitätsprüfung der Kunden
- Vorsicht beim Gewähren von Zahlungszielen
- Strukturiertes Forderungsmanagement
- Konsequentes Mahnwesen
Was kosten Forderungsausfälle ein Unternehmen?
Die Kosten von Forderungsausfällen können erheblich sein und im schlimmsten Fall zu einer Insolvenz führen. Dabei hängen die Kosten von verschiedenen Faktoren ab. Unsere Experten helfen Ihnen dabei, präventive Maßnahmen zu ergreifen, um diese Kosten zu vermeiden.
Wie schützt eine Forderungsausfallversicherung Ihr Unternehmen?
Eine Forderungsausfallversicherung kann Ihrem Unternehmen ebenfalls einen Schutz vor Zahlungsausfällen bieten. Im Falle eines Zahlungsausfalls übernimmt die Versicherung den entstandenen Vermögensschaden und sichert somit Ihre Liquidität.
Wie muss ein Forderungsverlust gebucht werden?
Die Buchung eines Forderungsverlustes erfolgt in der Regel über eine Abschreibung der offenen Forderung in der Buchhaltung. Wenn absehbar ist, dass ein Kunde die offenen Außenstände nicht begleichen wird, wird der ausstehende Betrag als Verlust verbucht. Diese Abschreibung reduziert den Buchwert der Forderung in Ihrer Bilanz und spiegelt den tatsächlichen Wertverlust wider.
Wie können Forderungsausfälle vermieden werden?
Forderungsausfälle lassen sich am Besten präventiv durch eine Kombination verschiedener Maßnahmen minimieren. Unternehmen setzen dafür vor allem auf eine gründliche Bonitätsprüfung vor Geschäftsabschlüssen und bewerten die Zahlungsfähigkeit potenzieller Kunden. Zudem helfen klare Zahlungsbedingungen und eine regelmäßige Überwachung offener Rechnungen. In schwierigen Fällen helfen professionelle Inkassodienste, offene Forderungen effizient einzutreiben.
